115-ФЗ И БЛОКИРОВКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В «ТИНЬКОФФ БАНКЕ»
115-ФЗ и блокировка расчетного счета в «Тинькофф Банке»

Сейчас в России огромное количество банков, большинство из которых — коммерческие. И некоторые фирмы или ИП занимаются обналичиванием денег с расчетных счетов.

И чтобы не допустить нелегальный «обнал» денег с расчетных счетов, существует 115-ФЗ, по которому абсолютно все банки в России обязаны следить за операциями своих клиентов, и в случае необходимости (если операции выглядят подозрительно) банки запрашивают документы.

Если же у вас честный бизнес и у вас есть все подтверждающие документы, то бояться вам нечего.

Кроме того, в «Тинькофф Банке» процесс проверки бизнеса по 115-ФЗ устроен иначе, чем у других банков: создаются все условия для того, чтобы у клиентов банка не возникало трудностей при работе, а мошенники понимали, что использовать банк для своих черных схем не получится.

Как происходит анализ операций по счетам в «Тинькофф Банке»?

На 2021 год уже около 600 000 клиентов пользуются расчетным счетом от «Тинькофф Банка» для бизнеса.

Естественно, что операции в таком случае анализируют не люди, а компьютер по специально заданным алгоритмам, которые срабатывают, например, в таких случаях:

  • вы указываете странное назначение платежа;
  • вы не платите налоги;
  • вы оплачиваете услуги, которые не соответствуют заявленным кодам ОКВЭД.

Система защиты в «Тинькофф Банке» на подобные операции реагирует автоматически. В случае каких-то нарушений подключается сотрудник банка и просит вас прислать необходимые документы.

Например, вы не платите налоги со своего расчетного счета. Возможно, у вас есть расчетный счет в другом банке (где вы сдаете всю отчетность), в этом случае вам достаточно представить подтверждающие документы (например, выписку), и ваш счет будет работать дальше.

Помните и о том, что, в отличие от других банков, «Тинькофф Банк» ценит каждого своего клиента и помогает честному бизнесу пройти проверку максимально быстро.

Беспроблемное использование РКО

Чтобы к вам полностью не было никаких претензий от «Тинькофф Банка», можно делать следующее:

  • проверять в личном кабинете, есть ли к вашему бизнесу вопросы по 115-ФЗ (и могут ли они быть в ближайшем будущем);
  • проверять в личном кабинете, насколько рискованно работать с той или иной организацией или ИП (для этого есть встроенный сервис проверки контрагентов).

«Тинькофф Банк» анализирует абсолютно все транзакции, которые проходят в банке. И если банк заметит что-то странное, то обязательно вас оповестит, чтобы вы были осторожнее в дальнейшем.

Как видите, в «Тинькофф» не так страшно работать и делать переводы, а в случае каких-то запросов со стороны банка по 115-ФЗ можно легко и быстро решить все вопросы и продолжить пользоваться расчетным счетом.

В следующей статье «расчетный счет заблокирован: что делать?» наша редакция подробно описала тонкости блокировок от ФНС и пути решения данной проблемы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *